В операции с цифровым рублем внедрены механизмы, предотвращающие легализацию доходов, полученных незаконным путем. Нововведения закреплены в Приказе от 23.05.2025 № 105-ФЗ.
Введена нормативная база платформы цифрового рубля, направленная на противодействие отмыванию денег и финансированию экстремизма.
Определен перечень прав и обязанностей оператора платформы, ее участников и пользователей. С 1 июля 2025 года пользователи будут обязаны предоставлять сведения и документы по запросу участников платформы и оператора, включая банки и ЦБ РФ, в соответствии с законодательством о противодействии легализации преступных доходов.
Для доступа к платформе ЦБ РФ ужесточил требования к идентификации пользователей, требуется обязательная идентификация пользователей.
Участник платформы имеет право отказать в проведении операции с цифровым рублем при подозрении на ее использование в целях отмывания денег или финансирования терроризма.
Пользователь может оспорить такие подозрения, предоставив участнику необходимые документы или информацию. Результат проверки должен быть сообщен в течение 7 рабочих дней. Отрицательное решение можно обжаловать в комиссии при ЦБ.
При отсутствии обновленных данных о пользователе по истечении семидневного срока прием его распоряжений приостанавливается до предоставления оператору платформы актуальной информации.
Кроме того, открытие счета на платформе запрещено:
- юридическим лицам с высоким риском совершения подозрительных операций;
- лицам с заблокированными средствами или имуществом;
- предпринимателям, работающим без необходимой лицензии;
- клиентам, предоставляющим услуги через сайты с запрещенной информацией;
- лицам, подпадающим под блокировку в соответствии с законом № 281-ФЗ.
Мошенники маскируются под партнеров компаний по четырем сценариям
Читайте также:
Ограничения на переводы с карты на карту
Источник: Сайт журнала «Главбух»