Банки ужесточили контроль. Переводы между картами теперь могут привести к длительной блокировке счетов. 

В последнее время российские банки стали активно блокировать счета граждан при подозрении на нарушение антиотмывочного законодательства. Как выяснили «Известия», кредитные организации замораживают средства клиентов даже за обычные операции — переводы друзьям или оплату покупок через мобильные приложения. Хотя формально такие меры призваны защитить граждан от мошенничества, на практике разблокировка счетов нередко затягивается на месяцы. При этом люди остаются без доступа к собственным деньгам.

Жалобы на длительные блокировки участились. Клиенты «МТС Деньги», ВТБ и Газпромбанка сообщают о случаях заморозки средств на срок от одного до шести месяцев. В некоторых ситуациях разблокировка происходила только после публичных жалоб или многочисленных обращений в отделения банка. Особые сложности возникают у тех, чьи основные счета, включая пенсионные и зарплатные, оказываются заблокированными.

Как поясняет Центробанк, подобные меры связаны с борьбой против дропперов — лиц, чьи карты используются для незаконных операций. Однако из-за ужесточения контроля под подозрение попадают и добросовестные клиенты. 15 мая 2025 года вступили в силу новые ограничения, запрещающие переводы свыше 100 тыс. рублей в месяц для пользователей, внесенных в базу дропперов, что дополнительно увеличило число блокировок.

Эксперты отмечают, что затягивание сроков разблокировки связано с возросшим объемом проверок. Банки обязаны тщательно анализировать подозрительные транзакции, запрашивать подтверждающие документы и согласовывать решения с регуляторами. При этом, как подчеркивает Росфинмониторинг, массового характера такие блокировки не носят.

Чтобы минимизировать риски, специалисты рекомендуют избегать переводов незнакомым лицам, особенно в ответ на просьбы в мессенджерах или соцсетях. При совершении платежей знакомым следует указывать назначение («подарок», «возврат долга»), а при расчетах с продавцами — требовать чек или договор. В случае ошибочной блокировки клиент вправе подать жалобу через банк или интернет-приемную ЦБ.

Несмотря на неизбежные неудобства, ужесточение контроля за транзакциями остается вынужденной мерой в условиях роста финансовых преступлений. Как отмечают аналитики, дальнейшая цифровизация банковских процессов и повышение финансовой грамотности населения должны сократить число необоснованных блокировок, сохранив при этом эффективность борьбы с мошенничеством.

Образцы пояснений для разблокировки счета

Статья по теме: Налог на переводы с карты на карту в 2025 году: когда платить

Инструкции для бухгалтера по новым правилам работы

Документы, которые нужны каждому бухгалтеру

Уже треть работодателей интересуют навыки бухгалтера в Excel

Пройдите тест, который оценит, умеете ли вы работать с программой так, как это нужно работодателю.

Перейти к короткому тесту

Источник: Сайт журнала «Главбух»