Приостановят небольшие переводы на карту ИП

Банки по поручению Росфинмониторинга могут приостановить даже небольшие переводы на карту ИП. Приостановить могут и законные поступления или платежи — за кофе или такси, если они выглядят подозрительными.

С июня Росфинмониторинг может приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней. Об этом сообщило ведомство в своем телеграм-канале. Перевод заблокируют, если его заподозрят в мошенничестве, отмывании доходов или финансировании экстремистской деятельности.

И ещё один момент. При расчетах в рамках деятельности ИП хорошо бы не использовать личную карту бизнесмена. А лучше получать оплаты на расчетный счет. Иначе вместо налога по спецрежиму придется заплатить НДФЛ. Налоговики не будут разбираться, а автоматом доначислят с полученного дохода НДФЛ.
У банков и налоговиков хорошо работает обмен данными. Поэтому увидеть ваши платежи — не проблема. Банки обязаны выдавать налоговикам справки о наличии счетов, об остатках денежных средств, выписки по операциям на счетах организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц (п. 2 ст. 86 НК). Значит, это лишь вопрос времени, когда банк передаст данные, а налоговая инспекция узнает о скрытых «личных» доходах и доначислит налоги.
Внимание контролеров обычно привлекают значительные суммы, которые поступили на личный счет предпринимателя. Например, если оказали услуги на несколько миллионов, будьте готовы к проверке. Кроме того, налоговики будут выяснять, была ли у «физика» возможность оказывать услуги — есть ли соответствующее образование, работники и пр. И если выяснят, что нет, признают сделку фиктивной и снимут расходы у партнера. Участникам сделки грозит и уголовная ответственность. За обналичивание — до четырех лет заключения (ст. 172 УК). За фиктивные документы — до пяти лет (ст. 199 и 199.2 УК).

Мы взяли срочное интервью у эксперта по налогам, ведущего программы «Главбух на связи» Александра Горелкина.  Как пояснил эксперт, при переводах с карты на карту придется заплатить налог с 1 июля, кроме того, вступил в силу новый закон по банковским операциям, который затронет всех. 

Переводы с карты на карту: изменения с 1 июля

Темы: 


Оценить:
Средний балл: 0 из 5

Источник: Сайт журнала «Главбух»

Добавить комментарий