Банки по поручению Росфинмониторинга могут приостановить даже небольшие переводы на карту — с июня вступили новые правила. Приостановить могут законные поступления — например, за подарок на день рождения коллеге, если операция выглядит подозрительной. Об этом рассказал эксперт по налогам Александр Горелкин.  Как пояснил эксперт, при переводах с карты на карту нужно быть готовым к временной блокировке.

О новых правилах контроля за переводами сообщило ведомство в своем телеграм-канале. Перевод заблокируют, если заподозрят в мошенничестве, отмывании доходов или финансировании экстремистской деятельности.

При этом, уверяют в Росфинмониторинге, массовой блокировки не будет — это будут обоснованные взвешенные решения. Блокировка переводов позволит финразведке пресекать незаконную деятельность дропперов — лиц, которые обналичивают украденные мошенниками средства или предоставляют свои данные банковских карт для вывода денег.

Эксперт предупредил, что всё же ошибки возможны. 

С 1 июня 2025 года вступил в силу закон, расширяющий полномочия Росфинмониторинга. Теперь ведомство может временно блокировать операции физических лиц, если есть подозрения, что деньги используются для отмывания доходов или финансирования экстремизма — пояснил эксперт.

По словам эксперта, основания блокировки: необычные транзакции, подозрительные формулировки в назначении платежа, частые переводы от разных лиц.

Советуем посмотреть два видео от эксперта, в которых он разъяснил новые правила:

Переводы с карты на карту: изменения с июня 2025 года

Переводы с карты на карту с июня 2025 года: неофициальная зарплата, муж переводит жене, опасная сумма перевода

Это спецвыпуск про переводы с карты на карту с 1 июня! Наш предыдущий выпуск про переводы на разных площадках посмотрело более полумиллиона человек. И по итогу пришло более трёх тысяч дополнительных вопросов. В этом видео эксперт по налогам журнала «Главбух» Александр Горелкин отвечает на самые волнующие, интересные и популярные. Например, муж переводит деньги жене, что делать, если получаешь деньги за квартиру, человек получает неофициальную зарплату, и самый популярный вопрос — перевод на какую сумму заинтересует налоговиков?  

Ответы на вопросы:

• 00:00 Вступление
• 00:40 Неофициальный доход помимо официального
• 01:44 Перевод знакомому 3000 рублей
• 02:09 Коллеге 500 рублей на день рождения
• 02:33 Деньги за товары ИП на личную карту от физлица
• 03:19 Доходы от сдачи в аренду квартиры
• 03:53 Клиенты ООО переводят на карту сотруднику
• 04:22 Какая крупная сумма перевода заинтересует налоговиков
• 05:02 ИП получает переводы на личную карту
• 05:28 Друг перечисляет 4000 руб в неделю
• 06:15 Самозанятый получает деньги на личную карту
• 06:58 Оплачивают наличкой, кладу деньги на карту
• 07:40 Не замужем, жених переводит деньги на карту
• 08:07 Блокировка счета ИП
• 08:38 Муж переводит на карту всю зарплату: нужно ли платить налог
• 09:00 Мать получает деньги на карту от сына
• 09:09 Физлицо покупает товар на Авито в крупных суммах
• 09:39 МРОТ на карту и переводы 25 000 рублей
• 10:00 Деньги на карту ребёнку
• 10:31 Деньги до 100 000 рублей ежемесячно
• 11:03 Родители перечислять деньги на нужды школы
• 11:29 Платежи в такси на карту
• 11:51 Заключение

Статья по теме: Налог на переводы с карты на карту с 1 июня 2025 года: когда платить

Подписывайтесь на Телеграм-каналы:

Источник: Сайт журнала «Главбух»