ЦБ вводит лимит на количество банковских карт для борьбы с мошенничеством. Изменения вступят в силу с сентября 2025 года.
Известия сообщают, что с осени 2025 года в России вводится ограничение на количество банковских карт, которые может оформить один клиент. Согласно инициативе Центробанка, физические лица смогут иметь не более 20 карт, при этом в одном банке — максимум 5. Об этом сообщил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Основная цель нововведения — борьба с дропперами, которые по заказу мошенников оформляют множество карт для обналичивания украденных средств. По данным экспертов, такие злоупотребления составляют 0,25-0,5% от общего числа клиентов банков.
«Человеку не нужно 100 карт разных банков», — заявила ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина. В то же время, по статистике, большинство россиян используют 2-3 карты, а лишь единицы — более 10.
Новые ограничения могут затронуть:
- людей, пользующихся разными банками для выгодных условий (вклады, кредиты, кешбэк);
- самозанятых и ИП, которым требуется несколько счетов;
- клиентов, имеющих карты разных типов (дебетовые, кредитные, виртуальные).
Некоторые банки уже ввели собственные лимиты — до 5 карт на клиента. Однако полномасштабное внедрение новых правил потребует доработки банковских систем и интеграции с бюро кредитных историй.
Параллельно ЦБ реализует другие антимошеннические меры:
- лимит 100 тыс. руб. на переводы для подозрительных клиентов;
- ограничения на оформление карт несовершеннолетним;
- уголовная ответственность для дропперов (до 20 лет лишения свободы).
Эксперты отмечают, что для эффективной работы системы необходимо четко прописать механизм контроля и исключить возможные лазейки для мошенников. Законопроект планируется внести в Госдуму уже в июне.
Статья по теме: Введена маркировка звонков организаций и ИП: новые правила с 1 сентября 2025 года
|
Инструкции для бухгалтера по новым правилам работы |
Документы, которые нужны каждому бухгалтеру
Ответы на все вопросы по налоговым изменениям вы найдете в корпоративной справочно-образовательной системе «Актион 360». Просто задайте свой вопрос в поисковой строке и узнайте, как поступить именно в вашей ситуации. Разъяснения дают авторитеты в своей области – судьи, специалисты Минфина и ФНС.
Срочные изменения по вашему ИНН
Уже треть работодателей интересуют навыки бухгалтера в Excel
Пройдите тест, который оценит, умеете ли вы работать с программой так, как это нужно работодателю.
Темы:
Источник: Сайт журнала «Главбух»