Банки вносят компании и ИП в черный список по своим правилам

Компании и ИП распределяют по группам риска. Клиентам с высоким уровнем риска банки могут отказывать в обслуживании.

Банки контролируют своих клиентов на предмет противозаконных операций, которые связаны с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Как работать со счетом, чтобы не заблокировали Клиент Банк, читайте в Системе Главбух.

Систему банковского контроля изменят. Компании и предпринимателей разделят на три группы по степени риска отмывания денег: высокий, средний или низкий (Федеральный закон от 25.07.2002 № 115-ФЗ). Банки также получат право оценивать подозрительные операции и самостоятельно принимать решения против компаний.

Посмотрите сейчас, как банки оценили вашу компанию в сервисе «Главбух Контрагенты». Сервис мгновенно собирает полное досье по компании или ИП со всех официальных источников, анализирует показатели и рассчитывает группу риска. Чтобы проверить компанию или ИП, просто активируйте бесплатный доступ самостоятельно или закажите на сайте и введите в строке поиска ИНН.

Проверка контрагентов

Проверить уровень рисков по ИНН

Банки оценивают риски клиентов на основе показателей, прописанных в правилах внутреннего контроля. При разработке правил внутреннего контроля банки учитывают признаки сомнительных операций, перечисленные в положении ЦБ от 02.03.2012 № 375-П. Перечень этих признаков открытый, поэтому банк может их дополнить. Также банк вправе руководствоваться оценкой ЦБ, но не обязан этого делать. Использовать информацию ЦБ или нет, каждый банк решает самостоятельно и отражает это в правилах внутреннего контроля.

Банки должны обновлять информацию о клиентах с низким уровнем риска не реже одного раза в три года, а со средним и высоким уровнями риска – не реже чем один раз в год. В случае подозрения на неточность ранее полученной информации о клиенте обновить ее банк должен в течение семи рабочих дней с даты обнаружения неточности. Данная информация содержится в базе данных банка и нигде не размещается. Как ответить на новые запросы банков, чтобы не трогали ваш счет, читайте в Системе Главбух.

Самые негативные последствия для клиентов, которым красный уровень присвоили на основе информации ЦБ. В отношении организации или ИП из данной группы запрещены почти все операции. Так, если компания или ИП из красной группы обратится в банк для открытия счета, получит отказ. За что банк блокирует операции по счету сейчас, читайте в материале Системы Главбух.



Таблица изменений и новое в НДФЛ, ЕНС, воинском учете

С 1 января изменится ЕНС, правила уплаты НДФЛ, заполнения платежек, воинского учета и сдачи отчетности. Это самые горячие темы для бухгалтеров. Но есть и другие изменения, которые повлияют на вашу работу. Краткий обзор – в нашей таблице-2024, а подробные разъяснения – в статьях от журнала «Главбух».




Уже треть работодателей интересуют навыки бухгалтера в Excel

Пройдите тест, который оценит, умеете ли вы работать с программой так, как это нужно работодателю.

Перейти к короткому тесту

Темы: 


Оценить:
Средний балл: 0 из 5

Источник: Сайт журнала «Главбух»

Добавить комментарий